Odpowiedzi na zapytania i modyfikacja specyfikacji 2
Data utworzenia: 07-08-2007
Ogoszenie 07-08-2007
Uprzejmie informuję, że w postępowaniu prowadzonym w trybie przetargu nieograniczonego na udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego złotowego na sfinansowanie wydatków inwestycyjnych nieznajdujących pokrycia w planowanych dochodach budżetu miasta Lublin w wysokości 184.999.748 zł wpłynęło zapytanie dotyczące następujących kwestii:
1. Czy zamawiający wyraża zgodę na modyfikację SIWZ poprzez wprowadzenie do projektu umowy kredytowej zapisu, iż w przypadku opóźnienia Zamawiającego w zapłacie rat kapitałowych lub odsetek Bankowi przysługuje prawo do naliczenia odsetek za opóźnienie w wysokości odsetek ustawowych lub odsetek umownych, wyższych niż odsetki od udzielonego kredytu?
2. Czy Zamawiający wyraża zgodę na doprecyzowanie odpowiedzi nr 5 z dnia 12 lipca 2007r. poprzez stwierdzenie, iż dyspozycja wypłaty składana przez Zamawiającego będzie dostarczana Wykonawcy z wyprzedzeniem 3 dni roboczych?
3. Czy Zamawiający wyraża zgodę na wprowadzenie do par. 8 projektu umowy kredytowej zapisu, iż Bank ma prawo wypowiedzieć umowę kredytową w przypadku opóźnienia Zamawiającego w spłacie raty kapitałowej lub odsetek?
4. W związku z ogłoszonym przez Gminę Miasto Lublin przetargiem: na realizację zamówienia związanego z zaciągnięciem kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 184.999.748,00 zł, PKO Bank Polski S.A. Regionalny Oddział Korporacyjny w Lublinie zwraca się z prośbą o przekazanie następującej dokumentacji.
4.1. prognozy rocznych budżetów dla okresu kredytowania (prosimy o wypełnienie załącznika nr 1 do niniejszego pisma). W przypadku odmowy sporządzenia prognoz prosimy o udzielenie odpowiedzi czy Zamawiający dopuszcza by oferta Banku w przedmiotowym przetargu na udzielenie kredytu była warunkowa, uzależniająca udzielenie kredytu od przedłożenia prognoz przez Zamawiającego i ich pozytywnej oceny przez bank wybrany w drodze przetargu lub czy Zamawiający zaakceptuje prognozy sporządzone przez Bank po ich uprzednim zweryfikowaniu?
4.2. uchwały w sprawie zmian do uchwały budżetowej na 2007r. wraz z załącznikami.
4.3. Rb-NDS według stanu na dzień 30.06.2007r.
4.4. Rb-Z według stanu na dzień 30.06.2007r.
4.5. opinii RIO o przebiegu wykonania budżetu za I półrocze 2007r.
4.6. informacji na temat Gminy (załącznik nr 2) i załącznika nr 3 określającego wysokość nakładów inwestycyjnych i źródła ich finansowania
4.7. informacji o przedsięwzięciach, które zostaną zrealizowane za środki uzyskanych z kredytu (zawierającej wartość inwestycji i daty realizacji), oraz Czy są one dofinansowywane ze środków Unii Europejskiej i w jakim zakresie.
4.8. umowy w sprawie dofinansowania ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności Unii Europejskiej (o ile zostały zawarte) i wykaz dotychczasowych wydatków związanych z przygotowaniem projektu, który ma otrzymać dofinansowanie (jeżeli zostały poniesione):
4.9. informacji czy środki z kredytu zostaną również przeznaczone w części na refinansowanie poniesionych już przez Miasto, (zapłaconych) wydatków inwestycyjnych. jeśli tak, to prosimy o podanie, jaka kwota z kredytu zostanie wykorzystana na refinansowanie wcześniej poniesionych wydatków? Czy środki na ewentualne refinansowanie uruchomione zostałyby w ciężar rachunku kredytowego na rachunek Bieżący Zamawiającego na podstawie kopii zapłaconych faktur czy też na podstawie zbiorczego zestawienia sporządzonego przez Zamawiającego i jego dyspozycji?
4.10. informacji czy środki na finansowanie inwestycji uruchomione zostałyby w ciężar rachunku kredy-towego na rachunek bieżący Zamawiającego na podstawie kopii faktur do zapłaty czy zbiorczego zestawienia sporządzonego przez Zamawiającego i jego dyspozycji?
5. Czy WIBOR 3M to stawka z dwudziestego dnia miesiąca kalendarzowego poprzedzającego kolejny kwartał odsetkowy? Jeśli tak to co w przypadku gdy jest nim dzień ustawowo wolny, lub nie było noto-wania stawki WIBOR 3M, czy do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia roboczego następnego. w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M?
6. Karencja w spłacie kapitału do 31.03.2009r., karencja w spłacie odsetek do 31.03.2008r. Czy w związku z powyższym pierwsza rata kapitałowa płatna będzie w dniu 31.03.2009r., zaś odsetkowa w dniu 31.03.2008r?
7. Zgodnie z warunkami SIWZ w przypadku wcześniejszej spłaty Zamawiający będzie informował o tym fakcie 7 dni przed dokonaniem spłaty. Uprzejmie prosimy o wyjaśnienie czy należy traktować ten okres jako 7 dni roboczych?
8 . Zwracamy się z prośbą o udostępnienie Państwa arkusza kalkulacyjnego
9. Jeśli otrzymanie arkusza jest niemożliwe, to jaką stawkę WIBOR 3M należy przyjąć przy kalkulacji za okres 01.10.2007-31. 12.2007?CZy odsetki mają być obliczone w oparciu o kwotę nominalną z początku okresu odsetkowego?
10. W nawiązaniu do rozdziału III p. 2.7 i 2.10 SlWZ prosimy o sprecyzowanie jaki dzień należy przyjąć jako ostatni dzień każdego kwartału w odniesieniu do spłaty kapitału i rat odsetkowych- Czy będą to odpowiednio: 31 marca, 30 czerwca. 30 września i 31 grudnia?
11. W związku z przyjętą praktyką rynkową i podanym 3-dniowym terminem na uruchomienie środków, w rozdziale III p. 2.12 zamiast zapisu: „ (...) stopa oprocentowania kredytu ulega zmianie odpowiednio do zmian 3-miesięcznej stawki WIBOR i jest aktualizowana co trzy miesiące, 20-tego dnia miesiąca kalendarzowego poprzedzającego kolejny kwartał odsetkowy"
prosimy o rozważenie dokonania zmiany na: „(...) stopa oprocentowania kredytu ulega zmianie odpowiednio do zmian 3-miesięcznej stawki WIBOR i jest aktualizowana co trzy miesiące, na 2 dni robocze przed rozpoczęciem okresu odsetkowego"
12. Biorąc-pod uwagę karencję w spłacie odsetek do dnia 31 marca 2008r. (rozdział III p 2.11 SIWZ), czy należy przyjąć że należne odsetki za poprzedni okres będą kapitalizowane?
13. Zwracamy się z zapytaniem o możliwość dołączenia do oferty projektu umowy kredytowej banku. Projekt umowy zawierałby wszystkie postanowienia z "Projektu umowy zawierającego istotne dla zamawiającego postanowienia" stanowiącego załącznik nr 3 do SIWZ z uwzględnieniem zmian wprowadzonych wyjaśnieniami do SIWZ nadto zawierałyby postanowienia stosowane w obrocie bankowym między podmiotami komercyjnymi, w szczególności dotyczące następujących zagadnień
- przypadków naruszenia umowy,
- rozwiązywania sporów wynikłych na tle umowy
- zobowiązań oświadczeń i zapewnień stron,
- cesji i przeniesień dokonywanych przez kredytodawcę oraz zwrotu kosztów niezależnych od banku a przez niego poniesionych w związku z zawartą umową kredytową.
14. W treści § 5 drugi ustęp 1 oraz ustęp 2 Załącznika 3 do SIWZ ("Projekt umowy zawierający istotne dla zamawiającego postanowienia) przewiduje się iż:
1. Kredytobiorca zastrzega możliwość przedterminowej spłaty rat kapitałowych bez dodatkowych opłat
2. W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni przed dokonaniem spłaty.
Zwracamy się z prośbą o rozważenie, czy nie można ograniczyć tego prawa do wcześniejszej spłaty jedynie w dniu płatności raty kredytu, z jednoczesnym wskazaniem w pisemnym zawiadomieniu na 7 dni przed dokonaniem spłaty wysokości i terminu planowanej przedterminowej spłaty kredytu."
W świetle powyższego, proponujemy by treść § 5 drugiego ustępu 1 i ustępu 2 Załącznika nr 3 do SIWZ ("Projekt umowy zawierający istotne dla zamawiającego postanowienia") otrzymała następujące brzmienie:
,,1. Kredytobiorca zastrzega możliwość: przedterminowej spłaty rat kapitałowych bez dodatkowych opłat. Taka spłata może nastąpić jedynie w dniu spłaty raty kredytu, co automatycznie zmniejszy należne odsetki od pozostałej części kredytu.
2. W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni przed dokonaniem spłaty podając wysokość i termin przedterminowej spłaty kredytu."
15. Zwracamy się z prośbą o rozważenie możliwości dodania do obowiązku Zamawiającego w zakresie złożenia oświadczenia o dobrowolnym poddaniu się egzekucji W trybie art. 97 Prawa Bankowego do kwoty 300.000.000 PLN (trzysta milionów złotych). Pragniemy przy tym podkreślić, iż i proponowane przez nas oświadczenie nie jest sprzeczne z zapisem pkt 2.1.3 SIWZ, stanowiącym, iż jedyną dopuszczalną formą zabezpieczenia kredytu akceptowaną przez zamawiającego jest weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji nie stanowi bowiem dodatkowego prawnego zabezpieczenia kredytu, umożliwia jedynie inny sposób dochodzenia roszczenia banku,
W świetle powyższego, proponujemy by treść § 6 Załącznika nr 3 do SIWZ (Projekt umowy zawierający istotne dla zamawiającego postanowienia) zmienić w ten sposób by dodać do niego nowy ustęp 3 o poniższym brzmieniu, uzupełniony o Załącznik Jak poniżej:
3. Niezależnie od treści § 10 ust. 1 i 2 Kredytobiorca składa oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 Prawa Bankowego do kwoty 300.000.000 P,LN (trzysta milionów złotych), stanowiące Załącznik do Umowy.
W odpowiedzi na pytanie informuję, że:
Ad.1. Zamawiający nie wyraża zgody na zmianę projektu Umowy aby Wykonawcy przysługiwało prawo do naliczenia odsetek w wysokości odsetek ustawowych lub odsetek umownych, wyższych niż odsetki od udzielonego kredytu w przypadku wystąpienia opóźnienia w zapłacie rat kapitałowych lub odsetek od udzielonego kredytu.
Ad.2. Zamawiający wyraża zgodę aby dyspozycja wypłaty kredytu była składana przez Kredytobiorcę na trzy dni robocze przed uruchomieniem środków.
W związku z powyższym § 2 ust. 2 wzoru umowy otrzymuje brzmienie:
„Wykorzystanie kredytu dokonywane będzie w formie bezgotówkowej w częściach, których wysokość i terminy będą uzależnione od potrzeb Kredytobiorcy, na podstawie pisemnej dyspozycji wypłaty składanej przez Kredytobiorcę na trzy dni robocze przed uruchomieniem środków.”
Ad.3. Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie do § 8 projektu Umowy zapisu dającego Wykonawcy możliwość wypowiedzenia Umowy w przypadku opóźnienia w spłacie raty kapitałowej lub odsetek przez Kredytobiorcę.
Ad.4. W odpowiedzi na prośbę o przekazanie dokumentacji informuję, iż:
4.1. Prognoza budżetu na lata 2007 – 2017 wraz z prognozą długu publicznego stanowi część uchwały budżetowej na 2007 rok i jest dostępna na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin. Prognoza budżetu w szczegółowości dołączonego przez Państwa do wypełnienia Załącznika nr 1 nie jest niezbędna do przygotowania oferty. Zamawiający nie wyraża zgody na złożenie oferty warunkowej.
4.2.Uchwały i zarządzenia wraz z załącznikami w sprawie zmian Uchwały nr 41/V/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 8 lutego 2007 roku w sprawie uchwalenia budżetu miasta Lublin na 2007 rok są na bieżąco publikowane w Biuletynie Informacji Publicznej na stronach internetowych Urzędu Miasta Lublin (część dotycząca budżetu – Uchwała nr 56/VI/2007 Rady Miasta Lublin, Uchwała nr 130/X/2007 Rady Miasta Lublin, Zarządzenie Prezydenta Miasta Lublin nr: 166/2007, 214/2007, 312/2007, 386/2007, 431/2007, 614/2007) http://www.bip.lublin.eu/bip/um/index.php?t=200&fid=2928
4.3. Sprawozdanie Rb-NDS jest dostępne na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin (część dotycząca sprawozdań finansowych) http://www.bip.lublin.eu/bip/um/index.php?t=200&fid=2928
4.4. Sprawozdanie Rb-Z jest dostępne na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin (część dotycząca długu publicznego) http://www.bip.lublin.eu/bip/um/index.php?t=200&fid=2928
4.5. Zgodnie z art. 198 ustawy o finansach publicznych informacja o przebiegu wykonania budżetu miasta Lublin za I półrocze 2007 r. jest przedkładana do Regionalnej Izby Obrachunkowej w terminie do dnia 31 sierpnia, stąd też w chwili obecnej nie ma opinii.
4.6. Informacje (dotyczące budżetu Miasta) określone w pkt 1-5 Załącznika nr 2 są dostępne na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin. Pozostałe informacje określone w załączniku nr 2 i nr 3 nie są niezbędne do opracowania oferty. W uchwale budżetowej (nr 41/V/2007) w Załączniku nr 3 określone są wydatki majątkowe na 2007 r. wraz ze źródłami finansowania.
4.7. Planowany do zaciągnięcia kredyt przeznaczony będzie na wydatki inwestycyjne nieznajdujące pokrycia w dochodach budżetu miasta Lublin zgodnie z uchwałą Rady Miasta Nr 119/IX/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 24 maja 2007 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu, stąd na tym etapie postępowania przetargowego nie będzie sporządzony wykaz zadań inwestycyjnych przeznaczonych do sfinansowania środkami z kredytu.
4.8. Informuję, iż według Zamawiającego pytanie nie ma związku z toczącym się postępowaniem przetargowym.
4.9. Planowany do zaciągnięcia kredyt przeznaczony będzie na wydatki inwestycyjne nieznajdujące pokrycia w dochodach budżetu miasta Lublin zgodnie z uchwałą Nr 119/IX/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 24 maja 2007 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu, w tym na refinansowanie i sfinansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych ujętych w uchwale Nr 41/V/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 8 lutego 2007 roku w sprawie budżetu miasta Lublin na 2007 rok z późniejszymi zmianami. Na obecnym etapie postępowania przetargowego nie ma możliwości podania jaki procent środków z kredytu wykorzystany zostanie na refinansowanie wydatków.
4.10. Zamawiający informuje, iż środki na finansowanie inwestycji uruchomione zostałoby w ciężar rachunku kredytowego na rachunek bieżący Kredytobiorcy na podstawie zbiorczego zestawienia i jego dyspozycji.
Ad.5. Informuję, iż zgodnie z pkt 2.12 (rozdz. III) SIWZ oraz § 2 ust. 2 projektu Umowy stanowiącej Załącznik nr 3 do SIWZ stawka WIBOR 3M jest aktualizowana 20-tego dnia miesiąca kalendarzowego poprzedzająca kolejny kwartał odsetkowy. W przypadku gdy 20 dzień miesiąca jest dniem ustawowo wolnym od pracy lub dane w tym dniu są niedostępne do obliczeń przyjmuje się stawkę WIBOR 3M z następnego dnia roboczego, kiedy dane były dostępne. Ponadto informuję, że dniem do spłaty kapitału i rat odsetkowych będą odpowiednio 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia dla każdego kwartału. Ostatnim dniem naliczania odsetek jest odpowiednio 20 marca (wg stawki z 20 grudnia), 20 czerwca (wg stawki z 20 marca), 20 września (wg stawki z 20 czerwca), 20 grudnia (wg stawki z 20 września).
Ad.6. Zgodnie z pkt 2.11 (rozdz. III) SIWZ oraz § 3 ust. 3 i § 5 ust. 1 projektu Umowy, a także dołączonym Załącznikiem nr 1 do projektu Umowy informuję, iż pierwsza rata kredytu płatna będzie w dniu 31.03.2009 r. natomiast pierwsza rata odsetkowa będzie płatna 31.03.2008 r.
Ad.7. Informując Bank na 7 dni przed dokonaniem zamiaru wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia przez Zamawiającego (§ 5 ust 3 projektu Umowy), dni te należy traktować jako dni robocze.
W związku z powyższym § 2 ust. 2 wzoru umowy otrzymuje brzmienie:
„W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni roboczych przed dokonaniem spłaty.”
Ad.8. Zamawiający informuje, iż arkusz kalkulacyjny został dołączony do projektu Umowy o kredyt długoterminowy złotowy i jest nim Załącznik nr 1 do projektu Umowy.
Ad.9. Przy kalkulacji oprocentowania należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na okres od 01.10.2007 r. do 31.03.2008 r. wynoszącą 3,9%. Odsetki powinny być obliczane w oparciu o kwotę nominalną odpowiednio do uruchomionych transz.
Ad.10. Dniem do spłaty kapitału i rat odsetkowych będą odpowiednio 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia dla każdego kwartału. Ostatnim dniem naliczania odsetek jest odpowiednio 20 marca (wg stawki z 20 grudnia), 20 czerwca (wg stawki z 20 marca), 20 września (wg stawki z 20 czerwca), 20 grudnia (wg stawki z 20 września).
Ad.11. Zamawiający nie przewiduje zmian treści zawartych w rozdziale III pkt 2.12 SIWZ oraz w § 3 ust. 2 projektu Umowy zmiany zapisu aby stopa oprocentowania kredytu była aktualizowana co trzy miesiące na 2 dni robocze przed rozpoczęciem okresu odsetkowego.
Ad.12. Nie przewiduje się kapitalizacji odsetek w związku z tym pierwszy okres odsetkowy upływa w dniu 31 marca 2008 r.
Ad.13. Zamawiający nie wyraża zgody na dołączenie do „Projektu umowy zawierającej istotne dla zamawiającego postanowienia” stanowiącej Załącznik nr 3 SIWZ postanowień umownych wskazanych przez Państwa, a stosowanych w obrocie bankowym między podmiotami komercyjnymi, tj. przypadki naruszenia umowy, rozwiązywania sporów wynikłych na tle umowy, zobowiązań, oświadczeń i zapewnień stron, cesji i przeniesień dokonywanych przez kredytodawcę, zwrotu kosztów niezależnych od banku, a przez niego poniesionych w związku z zawartą umową kredytową. Zgodnie z § 9 projektu Umowy w zakresie nieuregulowanym umową stosuje się przepisy Prawa bankowego, Prawa zamówień publicznych, Kodeksu Cywilnego oraz obowiązującego w Banku Regulaminu kredytowania. Zamawiający uznaje, iż ujęte w Załączniku nr 3 do SIWZ zapisy są wystarczające.
Ad.14. Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie zmian w projekcie Umowy, § 5 ust. 2 w sposób aby przedterminowa spłata rat kapitałowych bez dodatkowych opłat mogła nastąpić jedynie w dniu spłaty raty kredytu. Natomiast zamawiający wyraża zgodę na zmianę zapisu w Załączniku nr 3 do SIWZ w § 5 ust 3 w brzmieniu:
„W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni przed dokonaniem spłaty podając wysokość i termin przedterminowej spłaty kredytu.”
Ad.15. Zamawiający nie wyraża zgody na dodatkowy obowiązek składania oświadczenia o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 Prawa bankowego do kwoty 300.000.000 zł. W związku z tym nie wyraża zgody na dodanie w § 6 Załącznika nr 3 do SIWZ ust. 3.
Pozostałe zapisy specyfikacji istotnych warunków zamówienia pozostają bez zmian.
1. Czy zamawiający wyraża zgodę na modyfikację SIWZ poprzez wprowadzenie do projektu umowy kredytowej zapisu, iż w przypadku opóźnienia Zamawiającego w zapłacie rat kapitałowych lub odsetek Bankowi przysługuje prawo do naliczenia odsetek za opóźnienie w wysokości odsetek ustawowych lub odsetek umownych, wyższych niż odsetki od udzielonego kredytu?
2. Czy Zamawiający wyraża zgodę na doprecyzowanie odpowiedzi nr 5 z dnia 12 lipca 2007r. poprzez stwierdzenie, iż dyspozycja wypłaty składana przez Zamawiającego będzie dostarczana Wykonawcy z wyprzedzeniem 3 dni roboczych?
3. Czy Zamawiający wyraża zgodę na wprowadzenie do par. 8 projektu umowy kredytowej zapisu, iż Bank ma prawo wypowiedzieć umowę kredytową w przypadku opóźnienia Zamawiającego w spłacie raty kapitałowej lub odsetek?
4. W związku z ogłoszonym przez Gminę Miasto Lublin przetargiem: na realizację zamówienia związanego z zaciągnięciem kredytu długoterminowego złotowego w kwocie 184.999.748,00 zł, PKO Bank Polski S.A. Regionalny Oddział Korporacyjny w Lublinie zwraca się z prośbą o przekazanie następującej dokumentacji.
4.1. prognozy rocznych budżetów dla okresu kredytowania (prosimy o wypełnienie załącznika nr 1 do niniejszego pisma). W przypadku odmowy sporządzenia prognoz prosimy o udzielenie odpowiedzi czy Zamawiający dopuszcza by oferta Banku w przedmiotowym przetargu na udzielenie kredytu była warunkowa, uzależniająca udzielenie kredytu od przedłożenia prognoz przez Zamawiającego i ich pozytywnej oceny przez bank wybrany w drodze przetargu lub czy Zamawiający zaakceptuje prognozy sporządzone przez Bank po ich uprzednim zweryfikowaniu?
4.2. uchwały w sprawie zmian do uchwały budżetowej na 2007r. wraz z załącznikami.
4.3. Rb-NDS według stanu na dzień 30.06.2007r.
4.4. Rb-Z według stanu na dzień 30.06.2007r.
4.5. opinii RIO o przebiegu wykonania budżetu za I półrocze 2007r.
4.6. informacji na temat Gminy (załącznik nr 2) i załącznika nr 3 określającego wysokość nakładów inwestycyjnych i źródła ich finansowania
4.7. informacji o przedsięwzięciach, które zostaną zrealizowane za środki uzyskanych z kredytu (zawierającej wartość inwestycji i daty realizacji), oraz Czy są one dofinansowywane ze środków Unii Europejskiej i w jakim zakresie.
4.8. umowy w sprawie dofinansowania ze środków funduszy strukturalnych lub Funduszu Spójności Unii Europejskiej (o ile zostały zawarte) i wykaz dotychczasowych wydatków związanych z przygotowaniem projektu, który ma otrzymać dofinansowanie (jeżeli zostały poniesione):
4.9. informacji czy środki z kredytu zostaną również przeznaczone w części na refinansowanie poniesionych już przez Miasto, (zapłaconych) wydatków inwestycyjnych. jeśli tak, to prosimy o podanie, jaka kwota z kredytu zostanie wykorzystana na refinansowanie wcześniej poniesionych wydatków? Czy środki na ewentualne refinansowanie uruchomione zostałyby w ciężar rachunku kredytowego na rachunek Bieżący Zamawiającego na podstawie kopii zapłaconych faktur czy też na podstawie zbiorczego zestawienia sporządzonego przez Zamawiającego i jego dyspozycji?
4.10. informacji czy środki na finansowanie inwestycji uruchomione zostałyby w ciężar rachunku kredy-towego na rachunek bieżący Zamawiającego na podstawie kopii faktur do zapłaty czy zbiorczego zestawienia sporządzonego przez Zamawiającego i jego dyspozycji?
5. Czy WIBOR 3M to stawka z dwudziestego dnia miesiąca kalendarzowego poprzedzającego kolejny kwartał odsetkowy? Jeśli tak to co w przypadku gdy jest nim dzień ustawowo wolny, lub nie było noto-wania stawki WIBOR 3M, czy do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia roboczego następnego. w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M?
6. Karencja w spłacie kapitału do 31.03.2009r., karencja w spłacie odsetek do 31.03.2008r. Czy w związku z powyższym pierwsza rata kapitałowa płatna będzie w dniu 31.03.2009r., zaś odsetkowa w dniu 31.03.2008r?
7. Zgodnie z warunkami SIWZ w przypadku wcześniejszej spłaty Zamawiający będzie informował o tym fakcie 7 dni przed dokonaniem spłaty. Uprzejmie prosimy o wyjaśnienie czy należy traktować ten okres jako 7 dni roboczych?
8 . Zwracamy się z prośbą o udostępnienie Państwa arkusza kalkulacyjnego
9. Jeśli otrzymanie arkusza jest niemożliwe, to jaką stawkę WIBOR 3M należy przyjąć przy kalkulacji za okres 01.10.2007-31. 12.2007?CZy odsetki mają być obliczone w oparciu o kwotę nominalną z początku okresu odsetkowego?
10. W nawiązaniu do rozdziału III p. 2.7 i 2.10 SlWZ prosimy o sprecyzowanie jaki dzień należy przyjąć jako ostatni dzień każdego kwartału w odniesieniu do spłaty kapitału i rat odsetkowych- Czy będą to odpowiednio: 31 marca, 30 czerwca. 30 września i 31 grudnia?
11. W związku z przyjętą praktyką rynkową i podanym 3-dniowym terminem na uruchomienie środków, w rozdziale III p. 2.12 zamiast zapisu: „ (...) stopa oprocentowania kredytu ulega zmianie odpowiednio do zmian 3-miesięcznej stawki WIBOR i jest aktualizowana co trzy miesiące, 20-tego dnia miesiąca kalendarzowego poprzedzającego kolejny kwartał odsetkowy"
prosimy o rozważenie dokonania zmiany na: „(...) stopa oprocentowania kredytu ulega zmianie odpowiednio do zmian 3-miesięcznej stawki WIBOR i jest aktualizowana co trzy miesiące, na 2 dni robocze przed rozpoczęciem okresu odsetkowego"
12. Biorąc-pod uwagę karencję w spłacie odsetek do dnia 31 marca 2008r. (rozdział III p 2.11 SIWZ), czy należy przyjąć że należne odsetki za poprzedni okres będą kapitalizowane?
13. Zwracamy się z zapytaniem o możliwość dołączenia do oferty projektu umowy kredytowej banku. Projekt umowy zawierałby wszystkie postanowienia z "Projektu umowy zawierającego istotne dla zamawiającego postanowienia" stanowiącego załącznik nr 3 do SIWZ z uwzględnieniem zmian wprowadzonych wyjaśnieniami do SIWZ nadto zawierałyby postanowienia stosowane w obrocie bankowym między podmiotami komercyjnymi, w szczególności dotyczące następujących zagadnień
- przypadków naruszenia umowy,
- rozwiązywania sporów wynikłych na tle umowy
- zobowiązań oświadczeń i zapewnień stron,
- cesji i przeniesień dokonywanych przez kredytodawcę oraz zwrotu kosztów niezależnych od banku a przez niego poniesionych w związku z zawartą umową kredytową.
14. W treści § 5 drugi ustęp 1 oraz ustęp 2 Załącznika 3 do SIWZ ("Projekt umowy zawierający istotne dla zamawiającego postanowienia) przewiduje się iż:
1. Kredytobiorca zastrzega możliwość przedterminowej spłaty rat kapitałowych bez dodatkowych opłat
2. W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni przed dokonaniem spłaty.
Zwracamy się z prośbą o rozważenie, czy nie można ograniczyć tego prawa do wcześniejszej spłaty jedynie w dniu płatności raty kredytu, z jednoczesnym wskazaniem w pisemnym zawiadomieniu na 7 dni przed dokonaniem spłaty wysokości i terminu planowanej przedterminowej spłaty kredytu."
W świetle powyższego, proponujemy by treść § 5 drugiego ustępu 1 i ustępu 2 Załącznika nr 3 do SIWZ ("Projekt umowy zawierający istotne dla zamawiającego postanowienia") otrzymała następujące brzmienie:
,,1. Kredytobiorca zastrzega możliwość: przedterminowej spłaty rat kapitałowych bez dodatkowych opłat. Taka spłata może nastąpić jedynie w dniu spłaty raty kredytu, co automatycznie zmniejszy należne odsetki od pozostałej części kredytu.
2. W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni przed dokonaniem spłaty podając wysokość i termin przedterminowej spłaty kredytu."
15. Zwracamy się z prośbą o rozważenie możliwości dodania do obowiązku Zamawiającego w zakresie złożenia oświadczenia o dobrowolnym poddaniu się egzekucji W trybie art. 97 Prawa Bankowego do kwoty 300.000.000 PLN (trzysta milionów złotych). Pragniemy przy tym podkreślić, iż i proponowane przez nas oświadczenie nie jest sprzeczne z zapisem pkt 2.1.3 SIWZ, stanowiącym, iż jedyną dopuszczalną formą zabezpieczenia kredytu akceptowaną przez zamawiającego jest weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji nie stanowi bowiem dodatkowego prawnego zabezpieczenia kredytu, umożliwia jedynie inny sposób dochodzenia roszczenia banku,
W świetle powyższego, proponujemy by treść § 6 Załącznika nr 3 do SIWZ (Projekt umowy zawierający istotne dla zamawiającego postanowienia) zmienić w ten sposób by dodać do niego nowy ustęp 3 o poniższym brzmieniu, uzupełniony o Załącznik Jak poniżej:
3. Niezależnie od treści § 10 ust. 1 i 2 Kredytobiorca składa oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 Prawa Bankowego do kwoty 300.000.000 P,LN (trzysta milionów złotych), stanowiące Załącznik do Umowy.
W odpowiedzi na pytanie informuję, że:
Ad.1. Zamawiający nie wyraża zgody na zmianę projektu Umowy aby Wykonawcy przysługiwało prawo do naliczenia odsetek w wysokości odsetek ustawowych lub odsetek umownych, wyższych niż odsetki od udzielonego kredytu w przypadku wystąpienia opóźnienia w zapłacie rat kapitałowych lub odsetek od udzielonego kredytu.
Ad.2. Zamawiający wyraża zgodę aby dyspozycja wypłaty kredytu była składana przez Kredytobiorcę na trzy dni robocze przed uruchomieniem środków.
W związku z powyższym § 2 ust. 2 wzoru umowy otrzymuje brzmienie:
„Wykorzystanie kredytu dokonywane będzie w formie bezgotówkowej w częściach, których wysokość i terminy będą uzależnione od potrzeb Kredytobiorcy, na podstawie pisemnej dyspozycji wypłaty składanej przez Kredytobiorcę na trzy dni robocze przed uruchomieniem środków.”
Ad.3. Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie do § 8 projektu Umowy zapisu dającego Wykonawcy możliwość wypowiedzenia Umowy w przypadku opóźnienia w spłacie raty kapitałowej lub odsetek przez Kredytobiorcę.
Ad.4. W odpowiedzi na prośbę o przekazanie dokumentacji informuję, iż:
4.1. Prognoza budżetu na lata 2007 – 2017 wraz z prognozą długu publicznego stanowi część uchwały budżetowej na 2007 rok i jest dostępna na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin. Prognoza budżetu w szczegółowości dołączonego przez Państwa do wypełnienia Załącznika nr 1 nie jest niezbędna do przygotowania oferty. Zamawiający nie wyraża zgody na złożenie oferty warunkowej.
4.2.Uchwały i zarządzenia wraz z załącznikami w sprawie zmian Uchwały nr 41/V/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 8 lutego 2007 roku w sprawie uchwalenia budżetu miasta Lublin na 2007 rok są na bieżąco publikowane w Biuletynie Informacji Publicznej na stronach internetowych Urzędu Miasta Lublin (część dotycząca budżetu – Uchwała nr 56/VI/2007 Rady Miasta Lublin, Uchwała nr 130/X/2007 Rady Miasta Lublin, Zarządzenie Prezydenta Miasta Lublin nr: 166/2007, 214/2007, 312/2007, 386/2007, 431/2007, 614/2007) http://www.bip.lublin.eu/bip/um/index.php?t=200&fid=2928
4.3. Sprawozdanie Rb-NDS jest dostępne na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin (część dotycząca sprawozdań finansowych) http://www.bip.lublin.eu/bip/um/index.php?t=200&fid=2928
4.4. Sprawozdanie Rb-Z jest dostępne na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin (część dotycząca długu publicznego) http://www.bip.lublin.eu/bip/um/index.php?t=200&fid=2928
4.5. Zgodnie z art. 198 ustawy o finansach publicznych informacja o przebiegu wykonania budżetu miasta Lublin za I półrocze 2007 r. jest przedkładana do Regionalnej Izby Obrachunkowej w terminie do dnia 31 sierpnia, stąd też w chwili obecnej nie ma opinii.
4.6. Informacje (dotyczące budżetu Miasta) określone w pkt 1-5 Załącznika nr 2 są dostępne na stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej Urzędu Miasta Lublin. Pozostałe informacje określone w załączniku nr 2 i nr 3 nie są niezbędne do opracowania oferty. W uchwale budżetowej (nr 41/V/2007) w Załączniku nr 3 określone są wydatki majątkowe na 2007 r. wraz ze źródłami finansowania.
4.7. Planowany do zaciągnięcia kredyt przeznaczony będzie na wydatki inwestycyjne nieznajdujące pokrycia w dochodach budżetu miasta Lublin zgodnie z uchwałą Rady Miasta Nr 119/IX/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 24 maja 2007 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu, stąd na tym etapie postępowania przetargowego nie będzie sporządzony wykaz zadań inwestycyjnych przeznaczonych do sfinansowania środkami z kredytu.
4.8. Informuję, iż według Zamawiającego pytanie nie ma związku z toczącym się postępowaniem przetargowym.
4.9. Planowany do zaciągnięcia kredyt przeznaczony będzie na wydatki inwestycyjne nieznajdujące pokrycia w dochodach budżetu miasta Lublin zgodnie z uchwałą Nr 119/IX/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 24 maja 2007 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu, w tym na refinansowanie i sfinansowanie przedsięwzięć inwestycyjnych ujętych w uchwale Nr 41/V/2007 Rady Miasta Lublin z dnia 8 lutego 2007 roku w sprawie budżetu miasta Lublin na 2007 rok z późniejszymi zmianami. Na obecnym etapie postępowania przetargowego nie ma możliwości podania jaki procent środków z kredytu wykorzystany zostanie na refinansowanie wydatków.
4.10. Zamawiający informuje, iż środki na finansowanie inwestycji uruchomione zostałoby w ciężar rachunku kredytowego na rachunek bieżący Kredytobiorcy na podstawie zbiorczego zestawienia i jego dyspozycji.
Ad.5. Informuję, iż zgodnie z pkt 2.12 (rozdz. III) SIWZ oraz § 2 ust. 2 projektu Umowy stanowiącej Załącznik nr 3 do SIWZ stawka WIBOR 3M jest aktualizowana 20-tego dnia miesiąca kalendarzowego poprzedzająca kolejny kwartał odsetkowy. W przypadku gdy 20 dzień miesiąca jest dniem ustawowo wolnym od pracy lub dane w tym dniu są niedostępne do obliczeń przyjmuje się stawkę WIBOR 3M z następnego dnia roboczego, kiedy dane były dostępne. Ponadto informuję, że dniem do spłaty kapitału i rat odsetkowych będą odpowiednio 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia dla każdego kwartału. Ostatnim dniem naliczania odsetek jest odpowiednio 20 marca (wg stawki z 20 grudnia), 20 czerwca (wg stawki z 20 marca), 20 września (wg stawki z 20 czerwca), 20 grudnia (wg stawki z 20 września).
Ad.6. Zgodnie z pkt 2.11 (rozdz. III) SIWZ oraz § 3 ust. 3 i § 5 ust. 1 projektu Umowy, a także dołączonym Załącznikiem nr 1 do projektu Umowy informuję, iż pierwsza rata kredytu płatna będzie w dniu 31.03.2009 r. natomiast pierwsza rata odsetkowa będzie płatna 31.03.2008 r.
Ad.7. Informując Bank na 7 dni przed dokonaniem zamiaru wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia przez Zamawiającego (§ 5 ust 3 projektu Umowy), dni te należy traktować jako dni robocze.
W związku z powyższym § 2 ust. 2 wzoru umowy otrzymuje brzmienie:
„W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni roboczych przed dokonaniem spłaty.”
Ad.8. Zamawiający informuje, iż arkusz kalkulacyjny został dołączony do projektu Umowy o kredyt długoterminowy złotowy i jest nim Załącznik nr 1 do projektu Umowy.
Ad.9. Przy kalkulacji oprocentowania należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na okres od 01.10.2007 r. do 31.03.2008 r. wynoszącą 3,9%. Odsetki powinny być obliczane w oparciu o kwotę nominalną odpowiednio do uruchomionych transz.
Ad.10. Dniem do spłaty kapitału i rat odsetkowych będą odpowiednio 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia dla każdego kwartału. Ostatnim dniem naliczania odsetek jest odpowiednio 20 marca (wg stawki z 20 grudnia), 20 czerwca (wg stawki z 20 marca), 20 września (wg stawki z 20 czerwca), 20 grudnia (wg stawki z 20 września).
Ad.11. Zamawiający nie przewiduje zmian treści zawartych w rozdziale III pkt 2.12 SIWZ oraz w § 3 ust. 2 projektu Umowy zmiany zapisu aby stopa oprocentowania kredytu była aktualizowana co trzy miesiące na 2 dni robocze przed rozpoczęciem okresu odsetkowego.
Ad.12. Nie przewiduje się kapitalizacji odsetek w związku z tym pierwszy okres odsetkowy upływa w dniu 31 marca 2008 r.
Ad.13. Zamawiający nie wyraża zgody na dołączenie do „Projektu umowy zawierającej istotne dla zamawiającego postanowienia” stanowiącej Załącznik nr 3 SIWZ postanowień umownych wskazanych przez Państwa, a stosowanych w obrocie bankowym między podmiotami komercyjnymi, tj. przypadki naruszenia umowy, rozwiązywania sporów wynikłych na tle umowy, zobowiązań, oświadczeń i zapewnień stron, cesji i przeniesień dokonywanych przez kredytodawcę, zwrotu kosztów niezależnych od banku, a przez niego poniesionych w związku z zawartą umową kredytową. Zgodnie z § 9 projektu Umowy w zakresie nieuregulowanym umową stosuje się przepisy Prawa bankowego, Prawa zamówień publicznych, Kodeksu Cywilnego oraz obowiązującego w Banku Regulaminu kredytowania. Zamawiający uznaje, iż ujęte w Załączniku nr 3 do SIWZ zapisy są wystarczające.
Ad.14. Zamawiający nie wyraża zgody na wprowadzenie zmian w projekcie Umowy, § 5 ust. 2 w sposób aby przedterminowa spłata rat kapitałowych bez dodatkowych opłat mogła nastąpić jedynie w dniu spłaty raty kredytu. Natomiast zamawiający wyraża zgodę na zmianę zapisu w Załączniku nr 3 do SIWZ w § 5 ust 3 w brzmieniu:
„W przypadku zamiaru dokonania wcześniejszej spłaty części lub całości zadłużenia Kredytobiorca zobowiązuje się do pisemnego poinformowania o tym Banku na 7 dni przed dokonaniem spłaty podając wysokość i termin przedterminowej spłaty kredytu.”
Ad.15. Zamawiający nie wyraża zgody na dodatkowy obowiązek składania oświadczenia o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 Prawa bankowego do kwoty 300.000.000 zł. W związku z tym nie wyraża zgody na dodanie w § 6 Załącznika nr 3 do SIWZ ust. 3.
Pozostałe zapisy specyfikacji istotnych warunków zamówienia pozostają bez zmian.
Podmiot udostępniający informację: Urząd Miasta Lublin
Odpowiedzialny za treść informacji: Semeniuk Janusz
Wytworzył informację: Barczak Zbigniew
Czas wytworzenia informacji: 07-08-2007
Informację wprowadził: ZBARCZAK
Czas udostępnienia informacji/modyfikacji: 2007-08-07 00:00:00
Ostatnio modyfikował: Zbigniew Barczak
Wersja: 1
Data | Użytkownik | Zmiany | Zapisane wersje |
---|---|---|---|
07-08-2007 | Zbigniew Barczak | Utworzenie dokumentu | Wersja aktualnie wyświetlana |