Odpowiedzi na pytania 2
Data utworzenia: 25-10-2011
Tryb udzielenia zamówienia
przetarg nieograniczony
Rodzaj zamówienia
zamówienia na usługi
Przedmiot zamówienia
Przetarg nieograniczony na obsługę bankową budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin
Rodzaj dokumentu
odpowiedzi na zapytania
Prezydent Miasta Lublin informuje, że w postępowaniu prowadzonym w trybie przetargu nieograniczonego na obsługę bankową budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin wpłynęły następujące zapytania:
1. Czy samorząd realizuje postępowanie naprawcze lub przystępuje do jego realizacji?
Ad. 1 Gmina Lublin nie realizuje postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji.
2. Czy samorząd jest w restrukturyzacji w innym banku lub od zakończenia procesu restrukturyzacji nie minęło 12 miesięcy?
Ad. 2 Gmina Lublin nie znajduje się ani nie znajdowała się w procesie restrukturyzacji.
3. Czy zamawiający publikuje kwartalne sprawozdania z wykonania budżetu (Rb-N, Rb-Nds, Rb-Uz)? Prosimy o udostępnienie takich sprawozdań (za rok 2009, 2010 i za II kwartał 2011) albo wskazanie gdzie można je znaleźć na stronie BIP Urzędu Miasta Lublin?
Ad. 3 Zamawiający informuje, iż sprawozdania Rb-N,Rb-NDS,Rb-Uz za rok 2009, 2010 oraz II kwartał 2011 r. dostępne są na stronie Biuletynu Informacji Publicznej w zakładce: Miasto i Gmina Lublin – Finanse i majątek - Obsługa bankowa budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin ( /finanse-i-majatek/archiwalne/obsluga-bankowa-budzetu-miasta-lublin-i-jednostek-organizacyjnych-gminy-lublin/ )
4. Czy Zamawiający udzielał poręczeń, gwarancji – jeżeli tak to proszę o dodatkowe informacje za kogo, w jakiej wysokości, z jakiego tytułu, na jaki okres. Jeżeli są to jednostki zależne to proszę o dokumenty potwierdzające ich sytuację ekonomiczno – finansową.
Ad. 4 Gmina Lublin poręczyła spłatę pożyczki udzielonej Miejskiemu Przedsiębiorstwu Komunikacyjnemu Lublin Sp. z o. o. przez Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie na zakup podzespołów do montażu dwóch trolejbusów wyposażonych w energooszczędny napęd na prąd zmienny. Umowa poręczenia zawarta została w dniu 30 listopada 2007 roku na okres do 30.06.2013 roku i obejmowała kwotę kapitału w wysokości 1 380 680 zł wraz z odsetkami umownymi i innymi zobowiązaniami wynikającymi z umowy wobec Funduszu. Ogółem szacowana kwota poręczenia wynosiła 1 795 000 zł. Aktualna kwota ewentualnych zobowiązań Gminy Lublin wobec Funduszu wynosi 726 239,36 zł.
Zamawiający nie widzi potrzeby udostępniania dokumentów potwierdzających sytuację ekonomiczno – finansową jednostek zależnych, ponieważ nie mają one wpływu na przygotowanie oferty.
5. Czy Zamawiający korzysta z transakcji wykupu wierzytelności – jeżeli tak to jakie Zamawiający ma przyznane limity, jakie jest wykorzystanie, jakie są terminy?
Ad. 5 Zamawiający nie korzysta z transakcji wykupu wierzytelności.
6. Czy zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji i czy wyrazi zgodę na zabezpieczenie w formie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową?
Ad. 6 Zamawiający informuje, iż zgodnie z art. 89 ust 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. Nr 157 poz. 1240 z późn. zm.) jednostka samorządu terytorialnego zobowiązana jest do spłaty kredytu w rachunku bieżącym w tym samym roku, w którym został on zaciągnięty. Jednakże Zamawiający akceptuje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ustawy Prawo Bankowe.
Zamawiający nie wyraża zgody na zabezpieczenie w formie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową bowiem zgodnie z zapisem §8 ust.6 Ogólnych Warunków Umowy kredyt w rachunku bieżącym budżetu miasta Lublin udzielany jest bez zabezpieczenia.
7. Czy w celu oceny sytuacji finansowej JST oraz kontroli wykorzystania i możliwości spłaty wnioskowanego kredytu, Miasto wyrazi zgodę na zobowiązanie do dostarczenia wymaganych przez Bank dokumentów przed pierwszym uruchomieniem kredytu w danym roku?
Ad. 7 Posiadacz rachunku wyraża zgodę na dostarczenie wymaganych przez Bank dokumentów przed pierwszym uruchomieniem kredytu, jednak nie może być to podstawą odmowy udzielenia kredytu.
8. Miasto zaplanowało znaczny wzrost dochodów w 2011r.( o ca 16% w relacji do 2010r.) i 2012r. (o ca 12% do 2011r.) – proszę o informację z jakiego tytułu?
Ad. 8 Wzrost dochodów ogółem w wartościach, o których mowa poniżej determinowany jest przede wszystkim wzrostem dochodów majątkowych pochodzących z budżetu UE. Środki z tego tytułu w roku 2010 wyniosły 65 mln zł, na 2011 rok planowane są w wysokości ok.110 mln, a na 2012 w wysokości ok. 230 mln. Wyłączając środki europejskie i inne środki bezzwrotne (np. budżetu państwa) na inwestycje wskaźnik wzrostu dochodów wynosi 8% w 2011 r. w relacji do 2010 r. oraz ok. 6,5% w 2012 r. w relacji do 2011 r.
9. Proszę o załączenie dokumentu nadania numeru REGON oraz NIP na stronie BIP lub wskazanie ścieżki do strony na której dokumenty się znajdują.
Ad. 9 Zamawiający informuje, iż zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON oraz decyzja w sprawie nadania numeru identyfikacji podatkowej NIP dostępne są na stronie Biuletynu Informacji Publicznej w zakładce: Miasto i Gmina Lublin – Finanse i majątek - Obsługa bankowa budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin ( /finanse-i-majatek/archiwalne/obsluga-bankowa-budzetu-miasta-lublin-i-jednostek-organizacyjnych-gminy-lublin/ )
10. Czy Zamawiający przewiduje inny sposób deponowania wartości w tym środków pieniężnych np. Deponowanie w sejfie banku za pokwitowaniem lub wynajem skrytki w innym banku z refakturowaniem kosztów na bank prowadzący obsługę Urzędu Miasta.
Ad. 10 Zamawiający nie określa szczegółowego sposobu przechowywania w Banku depozytu złożonego za pokwitowaniem, oczekuje iż Bank przechowa go w sposób bezpieczny i z należytą starannością. Zamawiający nie wyraża zgody na wynajem skrytki w innym banku.
11. Jaka jest ilość przelewów wychodzących na rachunki do innych banków krajowych w szacunkowej liczbie 58.000 szt przelewów ze wszystkich jednostek organizacyjnych w skali miesiąca?
Ad. 11 Zamawiający informuje, iż szacunkowa liczba 58.000 szt przelewów w skali miesiąca ze wszystkich jednostek organizacyjnych podana została na podstawie danych za 2010 r.
Przewidywana ilość przelewów wychodzących na rachunki do innych banków krajowych w okresie obowiązywania umowy wynika z formularza ofertowego i wynosi 1.700.000 szt.
12. Czy obok wyciągów bankowych generowanych standardowo bank może również przedstawić codzienne raporty w formacie zgodnym ze szczegółami zawartymi w SIWZ.
Ad. 12 Wyciągi bankowe dostępne w systemie bankowości elektronicznej powinny zawierać elementy niezbędne do uznania ich za dowody księgowe z uwzględnieniem danych, o których mowa w §18 ust.1 i 2 Ogólnych Warunków Umowy. Zamawiający nie widzi potrzeby, żeby Bank obok wyciągów bankowych generowanych standardowo przedstawiał również codzienne raporty w formacie zgodnym ze szczegółami zawartymi w SIWZ
13. Czy zamawiający przewiduje jako alternatywę do wypłaty czekiem i autowypłaty możliwość skorzystania z dokumentu dyspozycję wypłaty?
Ad. 13 Zgodnie z § 2 ust.1 pkt 19 Ogólnych Warunków Umowy blankiety czeków mogą być zastąpione dyspozycjami wypłaty składanymi poprzez system bankowości elektronicznej.
14. Czy Zamawiający dopuszcza zmianę zapisu „bank będzie otwierał oraz zamykał rachunki bankowe dla wniosków złożonych do godziny 12.00 w dniu złożenia wniosku, dla pozostałych wniosków w następnym dniu roboczym.” na „Bank będzie otwierał oraz zamykał rachunki bankowe w następnym dniu roboczym po złożeniu wniosku”.
Ad. 14 Zamawiający nie przewiduje zmiany zapisu §2 ust.4 Ogólnych Warunków Umowy
15. Czy Zamawiający dopuszcza załącznik do wyciągu w postaci raportu, który będzie prezentował datę stempla pocztowego, kwotę opłat i prowizji z uwzględnieniem ilości sztuk i ceny.
Ad. 15 Zamawiający w przypadku, o którym mowa w §18 ust.6 Ogólnych Warunków Umowy dopuszcza załącznik do wyciągu w postaci raportu, który winien zawierać sposób wyliczenia obciążeń (ilości, stawki, itp.), z wyszczególnieniem rachunków bankowych, których obciążenie to dotyczy. Datę stempla pocztowego zgodnie z §18 ust.1 pkt.7 Ogólnych Warunków Umowy winien zawierać wyciąg bankowy.
16. Czy Zamawiający dopuszcza, że kwota rozliczenia kartami przekazywana będzie na rachunki posiadacza po 2 dniach roboczych?
Ad. 16 Zgodnie z §13 ust.2 Ogólnych Warunków Umowy kwota do rozliczenia płatności dokonywanych przez kontrahentów przy pomocy kart płatniczych przekazywana będzie przez Bank na rachunki Posiadacza rachunku nie później niż 1 sesją systemu ELIXIR następnego dnia roboczego.
17. Czy zamawiający wyraża zgodę na zastąpienie automatycznych lokat typu ON
oprocentowanym rachunkiem bankowym z odsetkami naliczanymi w sposób identyczny w jaki byłyby naliczane w przypadku lokat ON?
Ad. 17 Automatyczne lokowanie środków powinno odbywać się zgodnie z zapisem §18 ust. 8 pkt 5 Ogólnych Warunków Umowy bez przenoszenia ich na rachunki lokat typu „overnight". W praktyce zapis ten sprowadza się do podwyższonego oprocentowania środków pieniężnych pozostających na koniec dnia na rachunkach bankowych nie podlegających konsolidacji oraz na „wirtualnym" skonsolidowanym rachunku budżetu miasta Lublin w przypadku gdy saldo to przekracza 10.000 zł. Podwyższone oprocentowanie ma zastosowanie do całej kwoty znajdującej się na rachunku a nie tylko nadwyżki przekraczającej kwotę 10.000 zł. Zamawiający nie narzuca metody jaką Bank będzie się posługiwał dokonując wyliczenia odsetek.
18. Czy Zamawiający wyraża zgodę na skrócenie czasu pracy punktów Kasowych do 7 godzin? .
Ad. 18 Zamawiający nie przewiduje skrócenia czasu pracy punktów kasowych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin.
19. Czy zgodnie z 3.2.13) SIWZ tj „prowadzenia punktów kasowych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin w zakresie wpłat gotówkowych na rachunki bankowe Posiadacza rachunku”, Zamawiający potwierdza , że celem prowadzenia punktów kasowych jest wyłącznie przyjmowanie wpłat gotówkowych na rzecz Posiadacza rachunku.
20. W przypadku potwierdzenia stanowiska pkt 1, czy nie zachodzi konieczność zmiany treści §11 ust.2 Ogólnych warunków umowy „autowypłaty realizowane będą we wszystkich placówkach banku na terenie całej Polski włącznie z punktami kasowymi prowadzonymi w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin”, poprzez zapis „autowypłaty realizowane będą we wszystkich placówkach banku na terenie całej Polski”.
Ad. 19 i 20 Zamawiający informuje, iż zgodnie z pkt 3.2.13 SIWZ w zakresie funkcjonowania punktów kasowych prowadzonych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin będzie przede wszystkim przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki bankowe Posiadacza rachunku. Jednak zgodnie z §11 ust.2 Ogólnych Warunków Umowy, w tych punktach kasowych będą realizowane również wypłaty dokonywane w formie autowypłaty. Ponadto zgodnie z §12 ust.9 Ogólnych Warunków Umowy w punktach kasowych prowadzonych w miejscach obsługi mieszkańców przy ul. Filaretów 44, ul. Kleeberga 12a, ul. Szaserów 13-15 mogą być również świadczone przez Bank usługi bankowe dla klientów Banku.
21. W przypadku realizowania wypłat również w punktach kasowych prosimy o podanie ilości oraz kwoty tych wypłat zrealizowanych w 2011r. Jednocześnie prosimy o określenie, czy wypłaty w punktach kasowych realizowane są w formie autowypłat , czy również realizowane są wypłaty na rzecz Posiadacza rachunku.
Ad. 21 Zamawiający nie jest w stanie podać ilości oraz kwoty wypłat zrealizowanych w 2011r. w punktach kasowych prowadzonych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin.
Wypłaty w punktach kasowych realizowane są głównie w formie autowypłat lecz nie wyklucza się możliwości pobierania gotówki przez jednostki objęte przedmiotem zamówienia.
22. Z zapisów w pkt 12.7.12 i 12.7.25 SIWZ wynika, że większość transakcji przeprowadzanych za pośrednictwem terminali realizowana jest w Punktach Sprzedaży Biletów ZTM tj 2500 szt miesięcznie co stanowi kwotę 350.000 zł w stosunku do łącznej liczby transakcji 2550 szt miesięcznie co stanowi kwotę 358.333 zł. Czy w związku z tym, że wielkość transakcji w punktach kasowych przeprowadzana za pośrednictwem terminali ( wpłaty kontrahentów za pomocą kart płatniczych) wynosi tylko miesięcznie 50 szt na wartość 8.333 zł miesięcznie, Zamawiający dopuszcza możliwość odstąpienia od instalacji terminali POS w punktach kasowych ( §13 ust.1 Ogólne warunki umowy)
Ad. 22 Zamawiający nie przewiduje zmiany zapisów §13 ust.1 Ogólnych Warunków Umowy.
23. Prosimy o podanie maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącym, jaką Wykonawca będzie zobowiązany udzielić Gminie Lublin w trakcie pięcioletniej obsługi budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin? Wskazana kwota kredytu oznaczać będzie maksymalną kwotę kredytu jaką Bank zobowiązał się udzielić Zamawiającemu. W przypadku gdy w kolejnych latach okaże się że zakładana kwota kredytu jest za niska, Oferent na udzielenie kredytu w wyższej kwocie będzie musiał uzyskać zgodę właściwego decydenta.
Ad. 23 Maksymalną wysokość kredytu w rachunku bieżącym na każdy rok budżetowy określa uchwała Rady Miasta Lublin w sprawie uchwały budżetowej na dany rok budżetowy.
Na rok 2011 limit ten wynosi 150.000.000,- zł. Zamawiający aktualnie nie przewiduje zwiększania tej kwoty, co nie wyklucza iż w okresie obowiązywania umowy taka sytuacja wystąpi.
24. Jaką kwotę wskazaną w oświadczeniu o poddaniu się egzekucji na podst. art. 97 Prawa bankowego zaakceptuje Zamawiający?
Ad. 24 Zamawiający zaakceptuje kwotę wynikającą z wewnętrznych uregulowań Banku a w przypadku ich braku nie może to być kwota wyższa niż 150 % maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącym.
25. Czy zapis §18 ust.8 pkt 5) Ogólnych warunków umowy oznacza, że środki pieniężne w ramach automatycznego lokowania powinny być lokowane bezpośrednio z poziomu rachunków bieżących klienta?
Ad. 25 Automatyczne lokowanie środków powinno odbywać się zgodnie z zapisem §18 ust. 8 pkt 5 Ogólnych Warunków Umowy bez przenoszenia ich na rachunki lokat typu „overnight". W praktyce zapis ten sprowadza się do podwyższonego oprocentowania środków pieniężnych pozostających na koniec dnia na rachunkach bankowych nie podlegających konsolidacji oraz na „wirtualnym" skonsolidowanym rachunku budżetu miasta Lublin w przypadku gdy saldo to przekracza 10.000 zł. Podwyższone oprocentowanie ma zastosowanie do całej kwoty znajdującej się na rachunku a nie tylko nadwyżki przekraczającej kwotę 10.000 zł. Zamawiający nie narzuca metody jaką Bank będzie się posługiwał dokonując wyliczenia odsetek.
26. W nawiązaniu do § 6 ust.9 Ogólnych warunków umowy prosimy o informację, w jakiej formie Zamawiający chciałby otrzymywać stawki oprocentowania?
Ad. 26 Informacja o wysokości stawek oprocentowania, o której mowa w § 6 ust.8 Ogólnych Warunków Umowy może mieć formę dokumentu zawierającego stawki oprocentowania dla poszczególnych przedziałów kwotowych wraz z podaniem stawki WIBID na podstawie której zostały one wyliczone, jak również może być udostępniana w formie elektronicznej.
27. Czy stanowisko komputerowe dedykowane bankowości elektronicznej spełnia warunek:
- Sieć /dostęp do Internetu
- transfer do/z sieci zewnętrznej (pojedynczej stacji) min.128 kbs, zalecamy 512 kbs
- otwarte porty http (80) i https (443)
- brak skanowania, blokowania oraz cacheowania apletów Javy i Active X dla wskazanych przez bank adresów serwerów
Ad. 27 Zamawiający informuje, iż stanowiska komputerowe dedykowane bankowości elektronicznej spełniają poniższy warunek:
- Sieć /dostęp do Internetu
- transfer do/z sieci zewnętrznej (pojedynczej stacji) min.128 kbs, zalecamy 512 kbs
- otwarte porty http (80) i https (443)
- brak skanowania, blokowania oraz cacheowania apletów Javy i Active X dla wskazanych przez bank adresów serwerów
28. System bankowości elektronicznej zapewnia autoryzacje z wykorzystaniem indywidualnych uprawnień do podpisu przydzielanych użytkownikowi w trakcie logowania za pomocą karty Token, zabezpieczonej indywidualnym kodem PIN. Każda transakcja posiada informacje o osobach akceptujących. Prosimy o potwierdzenie, czy Zamawiający akceptuje taki sposób autoryzacji jako spełnienia wymogów SIWZ w tym zakresie
Ad. 28 Zamawiający dopuszcza zaproponowaną możliwość autoryzacji operacji w systemie home-banking z wykorzystaniem indywidualnych uprawnień do podpisu przydzielanych użytkownikowi w trakcie logowania za pomocą karty Token, zabezpieczonej indywidualnym kodem PIN (każda transakcja posiada informacje o osobach akceptujących), pod warunkiem zagwarantowania pełnego bezpieczeństwa realizowanych operacji.
29. Wykonawca udostępnia pliki zawierające historię rachunków w różnych interwałach czasowych (miesiąc, kwartał, rok..). Czy wymienione rozwiązanie spełnia zapis SIWZ dostępność „on-line” do archiwum operacji?
Ad. 29 W myśl §9 ust.7 pkt 9 Ogólnych Warunków Umowy, Zamawiający powinien mieć w systemie home-banking na bieżąco dostęp do archiwum operacji z całego okresu objętego umową dla wszystkich rachunków Zamawiającego. Jeżeli proponowane rozwiązanie spełnia powyższe wymagania Zamawiający wyrazi zgodę na jego zastosowanie.
30. Dotyczy: wzór umowy, par 9, pkt 11:
- Prosimy o potwierdzenie, że sposób liczenia 24 godz. od zgłoszenia obejmuje tylko dni robocze.
- Czy Zamawiający akceptuje następujący podział zadań przy usuwaniu awarii:
a) awaria sprzętu komputerowego i łącza internetowego u swojego dostawcy usuwa Zamawiający,
b) ogólna awaria systemu bankowości elektronicznej po stronie banku usuwa Wykonawca?
Ad. 30 Poprzez zapis zawarty w § 9 ust. 11 Ogólnych Warunków Umowy „24 godziny zegarowe” Zamawiający rozumie 24 kolejno następujące po sobie godziny zegarowe, nie zaś 24 godziny liczone tylko w dni robocze.
Zgodnie z §9 ust.11 w ramach bieżącej obsługi systemu Bank zobowiązuje się do usuwania awarii systemu bankowości elektronicznej lub jego niestabilnej pracy, a także dostarczonego przez Bank sprzętu (np. czytniki kart). Zakres określony w umowie pokrywa się więc z propozycją Banku
31. Zwracamy się z prośbą o udostępnienie skanu kodu kreskowego.
Ad. 31
Pozostałe zapisy SIWZ pozostają bez zmian.
1. Czy samorząd realizuje postępowanie naprawcze lub przystępuje do jego realizacji?
Ad. 1 Gmina Lublin nie realizuje postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji.
2. Czy samorząd jest w restrukturyzacji w innym banku lub od zakończenia procesu restrukturyzacji nie minęło 12 miesięcy?
Ad. 2 Gmina Lublin nie znajduje się ani nie znajdowała się w procesie restrukturyzacji.
3. Czy zamawiający publikuje kwartalne sprawozdania z wykonania budżetu (Rb-N, Rb-Nds, Rb-Uz)? Prosimy o udostępnienie takich sprawozdań (za rok 2009, 2010 i za II kwartał 2011) albo wskazanie gdzie można je znaleźć na stronie BIP Urzędu Miasta Lublin?
Ad. 3 Zamawiający informuje, iż sprawozdania Rb-N,Rb-NDS,Rb-Uz za rok 2009, 2010 oraz II kwartał 2011 r. dostępne są na stronie Biuletynu Informacji Publicznej w zakładce: Miasto i Gmina Lublin – Finanse i majątek - Obsługa bankowa budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin ( /finanse-i-majatek/archiwalne/obsluga-bankowa-budzetu-miasta-lublin-i-jednostek-organizacyjnych-gminy-lublin/ )
4. Czy Zamawiający udzielał poręczeń, gwarancji – jeżeli tak to proszę o dodatkowe informacje za kogo, w jakiej wysokości, z jakiego tytułu, na jaki okres. Jeżeli są to jednostki zależne to proszę o dokumenty potwierdzające ich sytuację ekonomiczno – finansową.
Ad. 4 Gmina Lublin poręczyła spłatę pożyczki udzielonej Miejskiemu Przedsiębiorstwu Komunikacyjnemu Lublin Sp. z o. o. przez Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Lublinie na zakup podzespołów do montażu dwóch trolejbusów wyposażonych w energooszczędny napęd na prąd zmienny. Umowa poręczenia zawarta została w dniu 30 listopada 2007 roku na okres do 30.06.2013 roku i obejmowała kwotę kapitału w wysokości 1 380 680 zł wraz z odsetkami umownymi i innymi zobowiązaniami wynikającymi z umowy wobec Funduszu. Ogółem szacowana kwota poręczenia wynosiła 1 795 000 zł. Aktualna kwota ewentualnych zobowiązań Gminy Lublin wobec Funduszu wynosi 726 239,36 zł.
Zamawiający nie widzi potrzeby udostępniania dokumentów potwierdzających sytuację ekonomiczno – finansową jednostek zależnych, ponieważ nie mają one wpływu na przygotowanie oferty.
5. Czy Zamawiający korzysta z transakcji wykupu wierzytelności – jeżeli tak to jakie Zamawiający ma przyznane limity, jakie jest wykorzystanie, jakie są terminy?
Ad. 5 Zamawiający nie korzysta z transakcji wykupu wierzytelności.
6. Czy zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji i czy wyrazi zgodę na zabezpieczenie w formie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową?
Ad. 6 Zamawiający informuje, iż zgodnie z art. 89 ust 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. Nr 157 poz. 1240 z późn. zm.) jednostka samorządu terytorialnego zobowiązana jest do spłaty kredytu w rachunku bieżącym w tym samym roku, w którym został on zaciągnięty. Jednakże Zamawiający akceptuje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ustawy Prawo Bankowe.
Zamawiający nie wyraża zgody na zabezpieczenie w formie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową bowiem zgodnie z zapisem §8 ust.6 Ogólnych Warunków Umowy kredyt w rachunku bieżącym budżetu miasta Lublin udzielany jest bez zabezpieczenia.
7. Czy w celu oceny sytuacji finansowej JST oraz kontroli wykorzystania i możliwości spłaty wnioskowanego kredytu, Miasto wyrazi zgodę na zobowiązanie do dostarczenia wymaganych przez Bank dokumentów przed pierwszym uruchomieniem kredytu w danym roku?
Ad. 7 Posiadacz rachunku wyraża zgodę na dostarczenie wymaganych przez Bank dokumentów przed pierwszym uruchomieniem kredytu, jednak nie może być to podstawą odmowy udzielenia kredytu.
8. Miasto zaplanowało znaczny wzrost dochodów w 2011r.( o ca 16% w relacji do 2010r.) i 2012r. (o ca 12% do 2011r.) – proszę o informację z jakiego tytułu?
Ad. 8 Wzrost dochodów ogółem w wartościach, o których mowa poniżej determinowany jest przede wszystkim wzrostem dochodów majątkowych pochodzących z budżetu UE. Środki z tego tytułu w roku 2010 wyniosły 65 mln zł, na 2011 rok planowane są w wysokości ok.110 mln, a na 2012 w wysokości ok. 230 mln. Wyłączając środki europejskie i inne środki bezzwrotne (np. budżetu państwa) na inwestycje wskaźnik wzrostu dochodów wynosi 8% w 2011 r. w relacji do 2010 r. oraz ok. 6,5% w 2012 r. w relacji do 2011 r.
9. Proszę o załączenie dokumentu nadania numeru REGON oraz NIP na stronie BIP lub wskazanie ścieżki do strony na której dokumenty się znajdują.
Ad. 9 Zamawiający informuje, iż zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON oraz decyzja w sprawie nadania numeru identyfikacji podatkowej NIP dostępne są na stronie Biuletynu Informacji Publicznej w zakładce: Miasto i Gmina Lublin – Finanse i majątek - Obsługa bankowa budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin ( /finanse-i-majatek/archiwalne/obsluga-bankowa-budzetu-miasta-lublin-i-jednostek-organizacyjnych-gminy-lublin/ )
10. Czy Zamawiający przewiduje inny sposób deponowania wartości w tym środków pieniężnych np. Deponowanie w sejfie banku za pokwitowaniem lub wynajem skrytki w innym banku z refakturowaniem kosztów na bank prowadzący obsługę Urzędu Miasta.
Ad. 10 Zamawiający nie określa szczegółowego sposobu przechowywania w Banku depozytu złożonego za pokwitowaniem, oczekuje iż Bank przechowa go w sposób bezpieczny i z należytą starannością. Zamawiający nie wyraża zgody na wynajem skrytki w innym banku.
11. Jaka jest ilość przelewów wychodzących na rachunki do innych banków krajowych w szacunkowej liczbie 58.000 szt przelewów ze wszystkich jednostek organizacyjnych w skali miesiąca?
Ad. 11 Zamawiający informuje, iż szacunkowa liczba 58.000 szt przelewów w skali miesiąca ze wszystkich jednostek organizacyjnych podana została na podstawie danych za 2010 r.
Przewidywana ilość przelewów wychodzących na rachunki do innych banków krajowych w okresie obowiązywania umowy wynika z formularza ofertowego i wynosi 1.700.000 szt.
12. Czy obok wyciągów bankowych generowanych standardowo bank może również przedstawić codzienne raporty w formacie zgodnym ze szczegółami zawartymi w SIWZ.
Ad. 12 Wyciągi bankowe dostępne w systemie bankowości elektronicznej powinny zawierać elementy niezbędne do uznania ich za dowody księgowe z uwzględnieniem danych, o których mowa w §18 ust.1 i 2 Ogólnych Warunków Umowy. Zamawiający nie widzi potrzeby, żeby Bank obok wyciągów bankowych generowanych standardowo przedstawiał również codzienne raporty w formacie zgodnym ze szczegółami zawartymi w SIWZ
13. Czy zamawiający przewiduje jako alternatywę do wypłaty czekiem i autowypłaty możliwość skorzystania z dokumentu dyspozycję wypłaty?
Ad. 13 Zgodnie z § 2 ust.1 pkt 19 Ogólnych Warunków Umowy blankiety czeków mogą być zastąpione dyspozycjami wypłaty składanymi poprzez system bankowości elektronicznej.
14. Czy Zamawiający dopuszcza zmianę zapisu „bank będzie otwierał oraz zamykał rachunki bankowe dla wniosków złożonych do godziny 12.00 w dniu złożenia wniosku, dla pozostałych wniosków w następnym dniu roboczym.” na „Bank będzie otwierał oraz zamykał rachunki bankowe w następnym dniu roboczym po złożeniu wniosku”.
Ad. 14 Zamawiający nie przewiduje zmiany zapisu §2 ust.4 Ogólnych Warunków Umowy
15. Czy Zamawiający dopuszcza załącznik do wyciągu w postaci raportu, który będzie prezentował datę stempla pocztowego, kwotę opłat i prowizji z uwzględnieniem ilości sztuk i ceny.
Ad. 15 Zamawiający w przypadku, o którym mowa w §18 ust.6 Ogólnych Warunków Umowy dopuszcza załącznik do wyciągu w postaci raportu, który winien zawierać sposób wyliczenia obciążeń (ilości, stawki, itp.), z wyszczególnieniem rachunków bankowych, których obciążenie to dotyczy. Datę stempla pocztowego zgodnie z §18 ust.1 pkt.7 Ogólnych Warunków Umowy winien zawierać wyciąg bankowy.
16. Czy Zamawiający dopuszcza, że kwota rozliczenia kartami przekazywana będzie na rachunki posiadacza po 2 dniach roboczych?
Ad. 16 Zgodnie z §13 ust.2 Ogólnych Warunków Umowy kwota do rozliczenia płatności dokonywanych przez kontrahentów przy pomocy kart płatniczych przekazywana będzie przez Bank na rachunki Posiadacza rachunku nie później niż 1 sesją systemu ELIXIR następnego dnia roboczego.
17. Czy zamawiający wyraża zgodę na zastąpienie automatycznych lokat typu ON
oprocentowanym rachunkiem bankowym z odsetkami naliczanymi w sposób identyczny w jaki byłyby naliczane w przypadku lokat ON?
Ad. 17 Automatyczne lokowanie środków powinno odbywać się zgodnie z zapisem §18 ust. 8 pkt 5 Ogólnych Warunków Umowy bez przenoszenia ich na rachunki lokat typu „overnight". W praktyce zapis ten sprowadza się do podwyższonego oprocentowania środków pieniężnych pozostających na koniec dnia na rachunkach bankowych nie podlegających konsolidacji oraz na „wirtualnym" skonsolidowanym rachunku budżetu miasta Lublin w przypadku gdy saldo to przekracza 10.000 zł. Podwyższone oprocentowanie ma zastosowanie do całej kwoty znajdującej się na rachunku a nie tylko nadwyżki przekraczającej kwotę 10.000 zł. Zamawiający nie narzuca metody jaką Bank będzie się posługiwał dokonując wyliczenia odsetek.
18. Czy Zamawiający wyraża zgodę na skrócenie czasu pracy punktów Kasowych do 7 godzin? .
Ad. 18 Zamawiający nie przewiduje skrócenia czasu pracy punktów kasowych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin.
19. Czy zgodnie z 3.2.13) SIWZ tj „prowadzenia punktów kasowych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin w zakresie wpłat gotówkowych na rachunki bankowe Posiadacza rachunku”, Zamawiający potwierdza , że celem prowadzenia punktów kasowych jest wyłącznie przyjmowanie wpłat gotówkowych na rzecz Posiadacza rachunku.
20. W przypadku potwierdzenia stanowiska pkt 1, czy nie zachodzi konieczność zmiany treści §11 ust.2 Ogólnych warunków umowy „autowypłaty realizowane będą we wszystkich placówkach banku na terenie całej Polski włącznie z punktami kasowymi prowadzonymi w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin”, poprzez zapis „autowypłaty realizowane będą we wszystkich placówkach banku na terenie całej Polski”.
Ad. 19 i 20 Zamawiający informuje, iż zgodnie z pkt 3.2.13 SIWZ w zakresie funkcjonowania punktów kasowych prowadzonych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin będzie przede wszystkim przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki bankowe Posiadacza rachunku. Jednak zgodnie z §11 ust.2 Ogólnych Warunków Umowy, w tych punktach kasowych będą realizowane również wypłaty dokonywane w formie autowypłaty. Ponadto zgodnie z §12 ust.9 Ogólnych Warunków Umowy w punktach kasowych prowadzonych w miejscach obsługi mieszkańców przy ul. Filaretów 44, ul. Kleeberga 12a, ul. Szaserów 13-15 mogą być również świadczone przez Bank usługi bankowe dla klientów Banku.
21. W przypadku realizowania wypłat również w punktach kasowych prosimy o podanie ilości oraz kwoty tych wypłat zrealizowanych w 2011r. Jednocześnie prosimy o określenie, czy wypłaty w punktach kasowych realizowane są w formie autowypłat , czy również realizowane są wypłaty na rzecz Posiadacza rachunku.
Ad. 21 Zamawiający nie jest w stanie podać ilości oraz kwoty wypłat zrealizowanych w 2011r. w punktach kasowych prowadzonych w miejscach obsługi mieszkańców Urzędu Miasta Lublin.
Wypłaty w punktach kasowych realizowane są głównie w formie autowypłat lecz nie wyklucza się możliwości pobierania gotówki przez jednostki objęte przedmiotem zamówienia.
22. Z zapisów w pkt 12.7.12 i 12.7.25 SIWZ wynika, że większość transakcji przeprowadzanych za pośrednictwem terminali realizowana jest w Punktach Sprzedaży Biletów ZTM tj 2500 szt miesięcznie co stanowi kwotę 350.000 zł w stosunku do łącznej liczby transakcji 2550 szt miesięcznie co stanowi kwotę 358.333 zł. Czy w związku z tym, że wielkość transakcji w punktach kasowych przeprowadzana za pośrednictwem terminali ( wpłaty kontrahentów za pomocą kart płatniczych) wynosi tylko miesięcznie 50 szt na wartość 8.333 zł miesięcznie, Zamawiający dopuszcza możliwość odstąpienia od instalacji terminali POS w punktach kasowych ( §13 ust.1 Ogólne warunki umowy)
Ad. 22 Zamawiający nie przewiduje zmiany zapisów §13 ust.1 Ogólnych Warunków Umowy.
23. Prosimy o podanie maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącym, jaką Wykonawca będzie zobowiązany udzielić Gminie Lublin w trakcie pięcioletniej obsługi budżetu miasta Lublin i jednostek organizacyjnych Gminy Lublin? Wskazana kwota kredytu oznaczać będzie maksymalną kwotę kredytu jaką Bank zobowiązał się udzielić Zamawiającemu. W przypadku gdy w kolejnych latach okaże się że zakładana kwota kredytu jest za niska, Oferent na udzielenie kredytu w wyższej kwocie będzie musiał uzyskać zgodę właściwego decydenta.
Ad. 23 Maksymalną wysokość kredytu w rachunku bieżącym na każdy rok budżetowy określa uchwała Rady Miasta Lublin w sprawie uchwały budżetowej na dany rok budżetowy.
Na rok 2011 limit ten wynosi 150.000.000,- zł. Zamawiający aktualnie nie przewiduje zwiększania tej kwoty, co nie wyklucza iż w okresie obowiązywania umowy taka sytuacja wystąpi.
24. Jaką kwotę wskazaną w oświadczeniu o poddaniu się egzekucji na podst. art. 97 Prawa bankowego zaakceptuje Zamawiający?
Ad. 24 Zamawiający zaakceptuje kwotę wynikającą z wewnętrznych uregulowań Banku a w przypadku ich braku nie może to być kwota wyższa niż 150 % maksymalnej kwoty kredytu w rachunku bieżącym.
25. Czy zapis §18 ust.8 pkt 5) Ogólnych warunków umowy oznacza, że środki pieniężne w ramach automatycznego lokowania powinny być lokowane bezpośrednio z poziomu rachunków bieżących klienta?
Ad. 25 Automatyczne lokowanie środków powinno odbywać się zgodnie z zapisem §18 ust. 8 pkt 5 Ogólnych Warunków Umowy bez przenoszenia ich na rachunki lokat typu „overnight". W praktyce zapis ten sprowadza się do podwyższonego oprocentowania środków pieniężnych pozostających na koniec dnia na rachunkach bankowych nie podlegających konsolidacji oraz na „wirtualnym" skonsolidowanym rachunku budżetu miasta Lublin w przypadku gdy saldo to przekracza 10.000 zł. Podwyższone oprocentowanie ma zastosowanie do całej kwoty znajdującej się na rachunku a nie tylko nadwyżki przekraczającej kwotę 10.000 zł. Zamawiający nie narzuca metody jaką Bank będzie się posługiwał dokonując wyliczenia odsetek.
26. W nawiązaniu do § 6 ust.9 Ogólnych warunków umowy prosimy o informację, w jakiej formie Zamawiający chciałby otrzymywać stawki oprocentowania?
Ad. 26 Informacja o wysokości stawek oprocentowania, o której mowa w § 6 ust.8 Ogólnych Warunków Umowy może mieć formę dokumentu zawierającego stawki oprocentowania dla poszczególnych przedziałów kwotowych wraz z podaniem stawki WIBID na podstawie której zostały one wyliczone, jak również może być udostępniana w formie elektronicznej.
27. Czy stanowisko komputerowe dedykowane bankowości elektronicznej spełnia warunek:
- Sieć /dostęp do Internetu
- transfer do/z sieci zewnętrznej (pojedynczej stacji) min.128 kbs, zalecamy 512 kbs
- otwarte porty http (80) i https (443)
- brak skanowania, blokowania oraz cacheowania apletów Javy i Active X dla wskazanych przez bank adresów serwerów
Ad. 27 Zamawiający informuje, iż stanowiska komputerowe dedykowane bankowości elektronicznej spełniają poniższy warunek:
- Sieć /dostęp do Internetu
- transfer do/z sieci zewnętrznej (pojedynczej stacji) min.128 kbs, zalecamy 512 kbs
- otwarte porty http (80) i https (443)
- brak skanowania, blokowania oraz cacheowania apletów Javy i Active X dla wskazanych przez bank adresów serwerów
28. System bankowości elektronicznej zapewnia autoryzacje z wykorzystaniem indywidualnych uprawnień do podpisu przydzielanych użytkownikowi w trakcie logowania za pomocą karty Token, zabezpieczonej indywidualnym kodem PIN. Każda transakcja posiada informacje o osobach akceptujących. Prosimy o potwierdzenie, czy Zamawiający akceptuje taki sposób autoryzacji jako spełnienia wymogów SIWZ w tym zakresie
Ad. 28 Zamawiający dopuszcza zaproponowaną możliwość autoryzacji operacji w systemie home-banking z wykorzystaniem indywidualnych uprawnień do podpisu przydzielanych użytkownikowi w trakcie logowania za pomocą karty Token, zabezpieczonej indywidualnym kodem PIN (każda transakcja posiada informacje o osobach akceptujących), pod warunkiem zagwarantowania pełnego bezpieczeństwa realizowanych operacji.
29. Wykonawca udostępnia pliki zawierające historię rachunków w różnych interwałach czasowych (miesiąc, kwartał, rok..). Czy wymienione rozwiązanie spełnia zapis SIWZ dostępność „on-line” do archiwum operacji?
Ad. 29 W myśl §9 ust.7 pkt 9 Ogólnych Warunków Umowy, Zamawiający powinien mieć w systemie home-banking na bieżąco dostęp do archiwum operacji z całego okresu objętego umową dla wszystkich rachunków Zamawiającego. Jeżeli proponowane rozwiązanie spełnia powyższe wymagania Zamawiający wyrazi zgodę na jego zastosowanie.
30. Dotyczy: wzór umowy, par 9, pkt 11:
- Prosimy o potwierdzenie, że sposób liczenia 24 godz. od zgłoszenia obejmuje tylko dni robocze.
- Czy Zamawiający akceptuje następujący podział zadań przy usuwaniu awarii:
a) awaria sprzętu komputerowego i łącza internetowego u swojego dostawcy usuwa Zamawiający,
b) ogólna awaria systemu bankowości elektronicznej po stronie banku usuwa Wykonawca?
Ad. 30 Poprzez zapis zawarty w § 9 ust. 11 Ogólnych Warunków Umowy „24 godziny zegarowe” Zamawiający rozumie 24 kolejno następujące po sobie godziny zegarowe, nie zaś 24 godziny liczone tylko w dni robocze.
Zgodnie z §9 ust.11 w ramach bieżącej obsługi systemu Bank zobowiązuje się do usuwania awarii systemu bankowości elektronicznej lub jego niestabilnej pracy, a także dostarczonego przez Bank sprzętu (np. czytniki kart). Zakres określony w umowie pokrywa się więc z propozycją Banku
31. Zwracamy się z prośbą o udostępnienie skanu kodu kreskowego.
Ad. 31
Pozostałe zapisy SIWZ pozostają bez zmian.
Załącznik
załacznik nr 6 aktualnie obowiązujący.pdf
Data dodania: 25-10-2011
Rozmiar załącznika: 62,33 KB
załacznik nr 6 aktualnie obowiązujący.pdf
załacznik nr 8 aktualny obowiązujący.pdf
Data dodania: 25-10-2011
Rozmiar załącznika: 106,48 KB
załacznik nr 8 aktualny obowiązujący.pdf
Podmiot udostępniający informację: Urząd Miasta Lublin
Odpowiedzialny za treść informacji: Semeniuk Janusz
Wytworzył informację: ZP - Kubiczek Małgorzata
Czas wytworzenia informacji: 25-10-2011
Informację wprowadził: Kubiczek Małgorzata
Czas udostępnienia informacji/modyfikacji: 2011-10-25 00:00:00
Ostatnio modyfikował: Małgorzata Kubiczek
Wersja: 1
Data | Użytkownik | Zmiany | Zapisane wersje |
---|---|---|---|
25-10-2011 | Małgorzata Kubiczek | Utworzenie dokumentu | Wersja aktualnie wyświetlana |